Conciliação Bancária é o controle de todas as contas correntes e aplicações de uma empresa.

O gestor financeiro precisa ter uma visão consolidada de todos os extratos das contas correntes da empresa num só relatório, para visualizar o saldo final previsto e acompanhar os resultados de caixa.

O controle deve começar com o saldo inicial do dia (equivalente ao saldo do final do dia anterior), passando por prever todas as entradas (depósitos, créditos de cobrança, transferências, resgates e demais) e saídas (saques, cheques compensados, despesas bancárias, débitos automáticos e demais) e terminando com saldo final do dia.

Uma gestão consistente e bem feita prevê o balanceamento das contas que possam ficar descobertas no próprio dia ou no dia seguinte, por meio de transferências, ou o pagamento das despesas do dia com fundos de contas com maior disponibilidade.